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安邦帝国家底有多厚 到底出了什么问题?

时间: 2018-2-23 05:43| 来源: 央视财经|查看: | 评论:   发表评论 分享到微信

摘要: 今早,一条重磅消息登上各大财经网站头条:安邦保险集团股份有限公司(以下简称安邦集团)原董事长、总经理吴小晖因涉嫌经济犯罪,被依法提起公诉。
在安邦保险集团的架构中,安邦人寿及安邦财险分别控股安邦养老及和谐健康险,而这两家的合并报表基本可以囊括安邦保险集团的整个保险业务。

根据安邦人寿2016年年度报告显示,安邦人寿与子公司合并报表后,总资产高达1.45万亿元,同比增长61%,轻松实现翻番。不过,该公司去年净利润增速下滑,为151.15亿元,同比减少20%;保险业务收入1372.36亿元,同比增长115.36%。安邦人寿注册资本金为307.9亿元,短短六年间,安邦人寿总资产已从5亿元增长至过万亿元。据北京商报记者梳理,2010-2016年,安邦人寿总资产分别为5.05亿元、39.92亿元、81.42亿元、169.7亿元、1199.6亿元、9167.6亿元、1.45万亿元。

集团旗下第二大子公司安邦财险,其实是安邦保险集团的前身。相关数据显示,安邦财险2016年实现归属于母公司的净利润123.52亿元,同比增长39.05%。与此同时,相关数据显示,安邦财险资产总额也是连年飙升,与其子公司合并报表后,2016年底资产总额7954.52亿元。2011-2015年这一数据分别为51.9亿元、897亿元、1463亿元、2088亿元、3500亿元。

安邦接连举牌概念股应声下跌

近年来,安邦系在资本市场不断掀起举牌潮,成为险资举牌代表性样本。不过,2017年以来在监管对万能险进行了一系列整顿后,险资举牌几近绝迹。

安邦人寿公布的2016年年度报告显示,该公司对子公司的长期股权投资达到220亿元,与2015年相比并无变化,具体包括安邦集团控股、东洋人寿、安邦养老、安邦资产管理、安德力房地产等。在联营企业的长期股权投资中,安邦人寿2016年投资额度达到886.09亿元,同比增长22.69%,包括安邦财险、民生银行、金地集团、新疆金风科技、金融街控股、邦银金融租赁、北京首都开发股份等。

具体来看,安邦人寿持股比例最高的为金融街控股,达到29.98%,距控股股东金融街集团及其一致行动人31.18%的持股比例仅一步之遥。安邦人寿持有金地集团的比例也超过20%,民生银行、大商股份、同仁堂、金风科技、欧亚集团、中国建筑、招商银行也超过10%。据统计,安邦保险集团及旗下子公司公开持有A股24家公司股份,主要集中在银行、房地产等蓝筹股,市值规模超过2000亿元。其中,本轮持股市值最高的当属招商银行,一季度末持有27.05亿股,持股比例10.72%,以6月14日收盘价计算持股市值达到576亿元。此外,安邦保险集团持有民生银行的市值达到457亿元,中国建筑315亿元,万科A、金融街控股、金地集团也都超过100亿元。

安邦保险集团持股最受关注的非万科莫属。宝万激战正酣之际,安邦保险集团杀入举牌万科。双方均表示看好对方,这也意味着二者正式联手,让万科管理层当时在合计控制股份上稍微占据优势。

在去年,吴小晖不再履职董事长一职消息传出之后,安邦系概念股开盘普跌,而民生银行却相对表现平稳。民生银行2016年年报披露,安邦保险集团通过旗下多个子公司共计持有民生银行股份约65亿股,占总股本17.84%,为民生银行第一大股东。

海外并购“蛇吞象”四处出击

2014年10月6日,对于安邦保险集团而言意义非凡,当时宣布“以19.5亿美元收购美国纽约华尔道夫酒店大楼”这一爆炸性消息,迅速占领全球财经媒体的头条。这一交易创下美国酒店相关交易的最高金额纪录,也是安邦保险集团首次海外投资。

事实上,这只是安邦保险集团“蛇吞象”式海外并购的一个缩影。

2014年10月13日,安邦保险集团宣布收购比利时FIDEA保险公司,这是中国保险公司首次100%股权收购欧洲保险公司;

2014年12月16日,安邦保险集团以2.19亿欧元的价格收购比利时百年银行德尔塔·劳埃德银行;

2015年2月17日,安邦保险集团以约121.5亿元的价格,收购荷兰VIVAT保险公司,市值达8845.4亿元,这是中国企业首次进入荷兰保险市场。

随后,收购韩国东洋人寿并保持东洋人寿上市地位。


不过,安邦保险集团的海外扩张之路从去年开始变得不再“顺风顺水”。去年4月17日,美国年金与人寿保险商信保人寿官方通过美通社宣布,公司将终止与安邦保险集团的并购交易,并称其将继续评估其他战略选项。无独有偶,安邦保险集团去年还主动宣布放弃撤出喜达屋酒店。

彼时,有市场人士猜测,安邦保险集团收购喜达屋酒店最大的不确定因素不在于钱,而在于监管政策。理由之一是,安邦保险集团的境外投资已经碰触了保监会关于“保险资金境外投资不超过总资产15%”的监管红线。

安邦保险集团的未来充满变数。

有分析指出,作为资产近2万亿的保险巨头,安邦事件将对中国保险行业的格局产生深远影响,跨境并购或将进一步降温,遏制“野蛮人”式的激进扩张。但安邦事件风险可控,投资者的合法利益依然受到法律保护。

“万亿保险巨头变局,安邦系何去何从?”
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