1. 首選條件
* 要有忍耐        * 不要被情緒控制
* 要有規律        * 不要被市場升跌左右決策
* 要經常練習，學習   * 要樹立自己的一套價值觀

2. 聰明的人不一定是投資成功的人
   例子：1998年Long Term Capital 投資對沖公司倒閉，主管是兩個諾貝爾得主。

3. 控制情緒 — 恐懼是您的敵人
   從2000年的三月至2002年的十月，股市損失了50.2%或$7.4萬億的價值。投資人仕光在2002年從基金取出了$27億，至少10%的投資人仕減持股票25%。但在1990年市場狂熱的時候，牛市(Bull Market) 令人們盡把儲蓄放在股票上，而市場跌後就減少投資。

4. 建立自己的一套投資策略
   如果你在投資前，未有考慮到以上的問題及制定應變策略，這樣風險實在太大，因為你不瞭解本身的條件，而當市場違你所願，再加上急需用錢時，你會感到措手無策，導致恐慌拋售，結果賠錢收場。相反，如果你已有一套應對方法，在市場逆境下跌時，你就可趁低入市，製造更大的回報。故此，如要理財成功，就一定要制定一套策略。如讀者能在細心閱讀公司業績後，對每隻股票作出評估，檢討每次投資策略，並設定自己的應對方法，本人深信投資者很快便能改善整體的投資回報及減低損失。

投資時應反覆自問
「如果我估計錯誤，我應該怎麼做﹖」
「我對這投資瞭解有多深入﹖」
「我在這個投資方面有多少的經驗﹖」
「如果我買，別人賣，別人比我瞭解更多麼﹖」
「如果我賣，別人買，別人比我瞭解更多麼﹖」
「如果我虧錢，要花多少的金錢和時間才可以追回本金﹖」
「如果我的選擇是對的，我可賺錢。但是如果我賠錢，對我的影響有多大呢﹖」
「如果投資在某行業的比例上已太多，應否考慮其它行業，否則會影響財富﹖」
「所投資的錢會影響我的情緒及生活品質麼﹖」
「市場太狂熱﹐已賺了錢﹐應否開始賣掉一些﹖」
「下一季或半年﹐經濟和公司利潤會持續成長麼﹖」
「那些專家是否太樂觀估計呢﹖」
「賣一些並持有些現金會有更大的利益麼﹖」