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有关国税局"子女税优惠预付款”和其他讯息

时间: 2021-11-7 02:43| 查看:3416|评论: 0  发表评论 分享到微信

摘要: 子女税优惠是美国最多人使用的税务优惠之一,美国援助计画扩大了这项优惠,新法律透过让特定纳税人获得全额抵免来加强这项优惠,代表就算纳税人没有收入或应付税金,也可以享受这项优惠。 ... ...

少数族裔媒体服务中心(Ethnic Media Services) 和美国国税局(IRS)于 10月15日共同举办记者会, 向少数族裔媒体记者介绍了美国援助计画(American Rescue Plan)中一项主要福利 — 子女税优惠预付款(Advance Child Tax Credit)的扩大优惠。国税局参与嘉宾如下: 国税局薪资与投资部(Wage and Investment Division)部长柯本(Ken Corbin); 国税局客户协助、关系与教育主任赛门 (Susan Simon)。


美国国税局于 11 月 1 日推出一项新功能,允许每月收到子女税优惠款项的家庭使用子女税优惠更新门户 (CTC UP) 来更新他们的收入,该门户工具仅在国税局官网 IRS.gov 上提供。国税局也创建了一个特殊的 2021 年子女税优惠预付款页面,旨在提供有关抵免和预付款的最新信息。页面网址为 https://www.irs.gov/zh-hans/credits-deductions/advance-child-tax-credit-payments-in-2021 。国税局鼓励合作伙伴和社区团体共享信息。民众可以使用查询他们是否符合预付资格福利。


子女税优惠是美国最多人使用的税务优惠之一,美国援助计画扩大了这项优惠:过去每个符合资格的家庭6岁到17岁的子女,每人可获上限2000美元的抵免优惠。现在增加到3000元,6岁以下的子女每人可抵免3600美元,但子女必须在2021年12月31日前符合年龄规定,才能使用这项福利。头一半的子女税优惠预付款, 已从2021年7月15日开始按月发放,另外一半则可以在2021年纳税表中申领,预计这项优惠将可帮助超过 3900 万个家庭。


同时这项子女税优惠预付款不需申报联邦所得税,在决定领取失业救济金、粮食券或联邦医疗辅助(Medicaid)等联邦计画下的福利或援助金额时,也不会被视为收入。即使子女没有社会安全号码,单身人士和夫妻只要有社会安全号码还是可以申请所得税减免(earned income tax credit)。无证家庭的家长可以申请个人纳税识别号码(Individual Taxpayer Identification Number,简称ITIN)。国税局会在2022年1月寄出一封信给子女税优惠预付款和经济援助金受款人,告诉他们在2021年收到多少钱,这是在报税时用来核对与国税局纪录是否相同的一份重要资料。


国税局薪资与投资部(Wage and Investment Division)部长柯本(Ken Corbin)说, “ 新法律透过让特定纳税人获得全额抵免来加强这项优惠,代表就算纳税人没有收入或应付税金,也可以享受这项优惠。”


国税局提供了三个网路工具, 帮助民众查询他们是否符合资格使用这项福利。第一个工具是「资格助理」(Eligibility Assistant),家长、其他家庭成员、监护人或照护者只要回答一些关于他们自己和家庭成员的问题,就可以得知他们是否符合资格使用这项税务优惠。柯本说, “ 目前无家可归者、低收入家庭和其他弱势团体都可以使用这项优惠。国税局与5000多个游民收容所合作,游民可以提供收容所地址来收取退税。”


第二个是「非申报者注册工具」(Non-filer Sign-up Tool),提供给有符合资格子女、在美国固定住址居住半年以上,但 2020 年无需报税或总收入低于适用的标准扣除额的纳税人使用。


第三个工具是「更新门户」(Update Portal ),供民众加入或让已经收到预付款的人退出之用,还可以增加或删除受益人、变更婚姻状态或收入、将受款方式从支票改为直接存款、更改银行帐户号码、更新住址等。


对没有子女的人来说,美国援助计画也提供像所得税减免这类的优惠,年满19岁符合资格的劳工, 最高可以减税1502美元, 是2020报税年度政府授权金额的三倍。


国税局客户协助、关系与教育主任赛门(Susan Simon)说, “ 这些优惠对许多家庭来说是很大一笔金钱,所以确保这笔钱不会被他人盗领非常重要。为了确保纳税人能拿到这笔钱,我们非常努力和银行代表、其他州和联邦单位合作。”  她提供了民众一个防止身份被盗用的工具, 可上网查询:  https://www.irs.gov/zh-hant/individuals/taxes-security-together,  民众若遭遇诈骗,也可以向各州低收入税务咨询部门寻求协助。


数以千计的人因税务诈骗而损失了数百万美元和其个人资料。诈骗者使用常规的邮件、电话或电子邮件来设定个人、企业和税务专业人员。民众需谨慎小心辨识诈骗的警告迹象。国税局不会透过电子邮件、简讯或社群媒体管道主动与纳税人联络,要求提供个人或财务资讯。


随着 2022 年报税季节即将到来,国税局以八种语言推出「做好准备」网页(get ready webpage),纳税人可以在这个网页上找到他们报税需要的资料(例如收集税务纪录、银行月结单等),以及选择一个报税员在网路上为他们报税。赛门说, “如果民众有可以直接存款的银行帐户,整个报税过程会更快、更简便、更安全。”


赛门表示,从今年起,国税局开始提供 350 种语言的电话翻译服务。此外,1040表格现在有英语和西班牙语两种版本,未来五年内,所有报税表格将提供更多语言版本,包括俄语、中文繁体、中文简体、越南语和韩语。她说, “ 我们今年推出一项让我们引以为傲的服务,可以附加在纳税申报中的9000表格提供纳税人点字、放大字体或语音格式的替代选择。” 


此外, 没有办法使用网路工具的人,无论是缺乏网路服务, 或不具备上网知识者,可以拨打英语和西班牙语服务热线800-829-1040,其他语言可拨833-553-9895,要求提供有关报税帐户的讯息。民众还可预约前往任何一个国税局纳税人协助中心、当地社区的付费报税员办公室、或向全国约 9万名所得税申报协助志工(Volunteer Income Tax Assistance)要求协助。


国税局也提醒每个人都应该尽其所能避免身份被窃取。当有人使用纳税人被窃取的个人资讯(例如社会安全号码)申报纳税申报表以申领虚假的退税时,就是发生与税务相关的身份窃取。下列是帮助纳税人保护自己免遭身份窃取的一些技巧。纳税人应该:


  • 总是使用防毒软体。该软体应具有防火墙和防毒保护机制。
  • 使用强力且独特的密码。他们还应该考虑使用密码管理器。
  • 学习分辨并避开来自窃贼的网络钓鱼电子邮件、威胁电话和简讯。这些诈骗者会伪装成合法组织,例如银行、信用卡公司,甚至是国税局。
  • 不要点选来自未知发件人主动发送的电子邮件或讯息中的连结。即便寄件者看似是他们熟悉的对象,人们也不应该点选可疑电子邮件中的连结或下载附件。
  • 保护个人及任何被抚养人的资讯。例如,人们不应该经常随身携带社会安全卡。他们还应该确保安全地保存税务记录。
  • 获取一组身份保护个人识别码。身份保护个人识别码是一组只有纳税人和国税局知道的六位数密码,它能帮助阻止身份窃贼使用可辨识成纳税人的个人资讯申报虚假纳税申报表。

有关国税局"子女税优惠预付款”和其他讯息_图1-3

Susan Simon (left), Director, Customer Assistance, Relationships and Education, Wage and Investment Division, FTC; Kenneth Corbin (right), Commissioner, Wage and Investment Division, FTC


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