FTC 数据显示, 加密货币诈骗激增

少数族裔媒体服务中心 (Ethnic Media Services) 和联邦贸易委员会 (Federal Trade Commission, FTC) 于 9月 9 日组织了新闻发布会, 本次简报关注 “ FTC 数据显示, 加密货币诈骗激增。”  美国联邦贸易委员会的专家, 解释加密货币的骗局, 是如何运作的, 为什么它们成长非常迅速? 以及最新骗局的趋势是什么? 那种人口群体是最具有风险性的? 如何识别及避免加密货币的骗局? 如何举报它们? 

FTC 消费者保护局消费者教育专家 Cristina Miranda 说, “ 社交媒体和加密货币是一个非常易燃的组合。大多数加密货币骗局, 都是从不请自来的讯息开始的, 可能是通过简讯、电子邮件或是社交媒体。” 根据 FTC 的消费者哨兵网络 (用于跟踪诈骗的在线资源), 从 2021 年 1 月到 2022 年 6 月, 加密货币诈骗已使消费者损失超过 13 亿美元。近一半的受害者表示, 骗局始于社交媒体上的广告、帖子或消息。据报损失金额最大的约为 7.85 亿美元, 涉及虚假投资机会, 其次是 2.2 亿美元的浪漫骗局、1.21 亿美元的商业冒名顶替者, 和 5600 万美元的政府冒名顶替者。在这段期间, 据称大约每4美元里面, 有1美元因加密货币付款的方式, 被诈骗而亏损了。

Miranda 解释说, “ 浪漫诈骗或在线约会诈骗, 涉及在提供加密货币投资帮助之前, 吸引预定目标。通常会出现要钱的要求。在欺诈性商业诈骗的情况下, 受害者通常会收到意外的简讯, 或是屏幕上弹出的安全警报, 声称来自亚马逊或微软等知名公司。如果你点击任何链接, 你将被连接到一个骗子那里, 他会告诉你, 你的账户存在欺诈行为, 并且你的账户钱有风险。其他骗局包括, 试图冒充政府机构, 警告潜在受害者, 作为调查的一部分, 他们的账户或福利将被冻结。18-35 岁的年轻人和少数族裔人口是报告损失最大的群体。这些群体通常存在于传统金融生态系统之外, 他们通常没有银行账户, 并且最愿意使用这些新兴的支付技术。” FTC 消费者和商业教育部, 高级律师 Rosario Mendez 敦促人们挺身而出, 举报社区中的诈骗。同时他说, “ 提醒人们注意这些问题, 教育确实是第一道防线。”

自 2021 年以来, 按估值计算的最大加密货币比特币, 已从每枚代币 60,000 美元的高位跌至 22,000 美元的低位。整个加密市场的估值, 已从超过 3 万亿美元跌至今天的略高于 1 万亿美元。FTC 消费者保护局诉讼技术和分析助理主任, Elizabeth Kwok 表示由于交易以数字方式进行, 不涉及中间人, 因此为受害者取回资金很困难。Kwok 说, “ 由于加密货币没有任何政府支持, 因此市场波动很大。如果某个特定交易所出现挤兑, 没有实体会介入并确保消费者能够拿回他们的钱。拜登政府正在努力对加密市场实施一些监管。目标是建立一个更加协调的监管环境, 拜登总统在 3 月份发布了一项行政命令, 该命令指示联邦机构, 实施包括加密货币在内的资产的政策和法规。美国国税局目前会将加密资产作为类似汽车等有形财产征税, 如果将它们用作投资, 证券交易委员会就会介入。”

更多资源可在 ftc.gov/cryptocurrency (https://consumer.ftc.gov/articles/what-know-about-cryptocurrency-and-scams) 获得。受害者可以直接向 FTC 报告诈骗。如果您或您认识的人, 是加密货币骗局的受害者, 您还应该向所涉及的加密货币交易所报告。 FTC 还建议受害者, 将投诉发送给您的州的检察长。关于报告加密货币诈骗, 受害者可将涉及加密货币的欺诈, 和其他可疑活动, 报告给如下單位: 

- FTC 网址为 ReportFraud.ftc.gov 

- 商品期货交易委员会 (CFTC) 网址为 CFTC.gov/complaint 

- 美国证券交易委员会 (SEC)，网址为 sec.gov/tcr

- 互联网犯罪投诉中心 (IC3)，网址为 ic3.gov/Home/FileComplaint

- 用来汇款的加密货币兑换公司

Rosario Mendez, Senior Member, FTC

Elizabeth Kwok, Assistant Director of Litigation Technology & Analysis, Bureau of Consumer Protection, FTC

Cristina Miranda, Consumer Education Specialist, Division of Consumer & Business Education, Bureau of Consumer Protection, FTC