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我收到的税表都是什么玩意儿?【W-2和1099表格】

已有 7348 次阅读2020-1-28 17:48 |系统分类:财经分享到微信

大家近期是不是在信箱里发现一些令人头大的报税单?大熊猫发现许多朋友收到了报税单还全然不知。千万不要把机构给的信件当成普通statement,所有带1099W-2字样的文件都是重要的税务文件,把报税会计师当成你的垃圾桶通通扔过去吧。除了你收到了这些表之外,美国国家税务局/IRS、雇主和州政府都有一份同样的表。这意味着,IRS的系统里会有你的信息,查税时可以根据你报税申报的和雇主提供的进行核对,检查报税是否申报,是否正确。

小伙伴们的一时粗心,忽略所有报税表格和申报,可能会给自己留下不合规的记录呢。


如何知道自己会收到哪种工资总结表?

有工资收入的人一般会收到W-2 或者1099-MISC 的总结单。你可以从每个月的工资数额轻松分辨出你年末会收到的表。

 

如果你的月工资是$3,000

到手工资

年末工资的总结表

=$3,000 (每个月的工资没有扣税)

1099-MISC

<$3,000 (证明每个月的工资已经扣了税)

W-2


W-2表格是什么?

W-2大名叫年度工资总结表,上面记载了你的年度⼯资和累计已缴纳的个人所得税金额。一般收到W-2的都因为每个月的税扣得太狠,报税的时候会收到一笔不菲的退税。

 

下图为大家框出了W-2包含的四大类信息:

$ 员工和雇主的个人信息

$ 年薪和联邦税相关项目(包括了预扣缴/Tax Withheld)

$ 州税相关项目

$ 地方税相关项目

我收到的税表都是什么玩意儿?【W-2和1099表格】_图1-1

图片来源https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/fw2.pdf,版权归原作者所有。


被误扣FICA税了

留学生(F,J等签证的非居民外国人/Non-Resident Alien)是不需要缴纳FICA税的,所以 收到W-2的时候, 应该先检查一下Box 4-社会保障税预扣额和Box 6-医疗保险税预扣额的数额(这两格是空白或者为0的才说明没有扣税)。

如果被误扣了FICA税,可以要求退还。大熊猫提醒同学们,如果雇主不给退,千万要立刻采取措施,找专业CPAIRS申请FICA 退税。因为FICA 退税的流程非常复杂,IRS的处理也很缓慢,如果不加紧开始申请退FICA,三年期限一到再哭着找会计师也无力回天。所以要赶紧安排退税,说不定能要回一个LV包包呢!(7.65%的工资哦)。欢迎联系报税大熊猫,我们专业的报税CPA可以帮你申请FICA refund

戳我有关于w2表格,详细至每个box,可以移步我的教育博客!留下你的痕迹,不要跑堂喔!

1099表格是什么?1099并不只是一张表,而是一系列以1099开头的纳税资料表,加上不同的后缀,用来区分各种不同类型的收入。他们就像卡戴珊家族一样的庞大,各显神通。大熊猫为大家总结了一些其他常见的1099表格的收入来源:

1099-MISC

非正式员工/实习生/自雇人士工资收入的年度总结

1099-INV/1099-DIV

Investment/投资收益或者Dividend/分红年度总结

1099-INT

Interest/存款利息收益的年度总结

1099-B

股票等买卖的年度总结

1099-K

支付卡和第三方网络交易的年度总结(开网店的人)


下面我们重点介绍一下1099-MISC1099-MISC表格是什么?Form 1099-MISC1099家族里最靓滴仔: 因为它是留学生/实习生最常收到的。它的全名是 Form 1099-Miscellanious,意思就是各种杂项收入的年度总结,1099-MISC是个万金油。
a)1099-MISC可以是工资

W-2类似,1099也是收入总结表的一种,但一般是打零工的非正式员工/实习生/自雇人士会收到的。收到1099-MISC总结表的人,一般每个月的工资都是没有预先扣过税的,报税的时候要把一年欠的税补齐。所以建议大家不要当月光族,因为等到报税的时候补一年的税可不少哦!

b)1099-MISC可以是银行开户奖励 

  很多留学生都会在美国开设银行账户,银行给的开卡奖励怎么会逃过IRS的法眼?一定要来搜刮一通。银行开户奖励的钱就会被记录在Box 3: Other income/其他收入中。这些报税单我一般什么时候收到?  

我收到的税表都是什么玩意儿?【W-2和1099表格】_图1-2

IRS规定issue税单的机构在报税年的第二年的131日前把相应的税单寄出。一般的机构,例如银行和券商发出的税单也会在2月开始在网上有电子版。所以,如果2月底了大家还没收到工资对应的税单,或者银行/券商该给你的报税单,就要抓紧联系它们,不要误了报税季了!

 

 

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